银监会三违规，什么是三违三套？

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本文目录

• 1、什么是三违三套？
• 2、中国银监会是做什么的？
• 3、银监行政处罚警告对个人有何影响？

一、什么是三违三套？

三违规根据中国银监会银监办发[2017]45号《中国银监会办公厅关于开展银行业“违法违规行为”专项治理的通知》，三类违规行为是违反金融法律、违反监管规则、违反内部规定，简称“违规、违规、违规”。

三套利银监会银监办发[2017]46号《中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、闲置套利、关联套利”专项治理工作的通知》。三种套利是监管套利、闲置套利、相关套利。

二、中国银监会是做什么的？

主要职责

依法依规对全国银行保险业实施统一监督管理，维护银行保险业合法稳定运行，对派出机构实行垂直领导。

系统研究银行业保险业改革开放和监管有效性。参与制定金融业改革发展战略规划，参与银行保险业重要法律法规、审慎监管、金融消费者保护等基础制度的起草。起草银行业、保险业其他法律法规，并提出制定、修改建议。

以审慎监管和金融消费者保护等基本制度为基础，制定银行保险业审慎监管和行为监管规则。制定小额贷款公司、融资担保公司、典当行、金融租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则。制定网络借贷业务活动的监管制度信息中介。

依法依规对银行保险机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员的任职资格。制定银行保险业从业人员行为管理规定。

监督银行保险机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足率、偿付能力、业务行为和信息披露等情况。

对银行保险机构进行现场检查和非现场监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益，依法查处违法违规行为。

负责统一编制全国银行业、保险业监管数据报告，按照国家有关规定发布，履行金融业综合统计相关职责。

建立银行保险业风险监测、评估和预警体系，跟踪分析、监测和预测银行保险业经营状况。

会同有关部门提出存款类金融机构、保险机构应急风险管理的意见和建议并组织实施。

依法依规严厉打击非法集资活动，负责非法集资行为的认定、查处、取缔以及有关组织的协调工作。

按照职责分工，负责指导和监督地方金融监管机构的相关业务工作。

参与银行保险业组织和监管规则制定，开展银行保险业对外交流与合作。

负责国有重点银行业金融机构监事会日常管理工作。

完成党中央、国务院交办的其他任务。

功能变化。围绕国家金融工作方针和任务，进一步明确职能定位，强化监管责任，加强微观审慎监管、行为监管和金融消费者保护，守住防范系统性金融风险的底线。按照简政放权的要求，依法逐步减少和规范事前审批，强化事中事后监管，优化金融服务，适当向地方下放监管和服务职能，推动金融服务业高质量发展。放开银行保险机构业务和服务，更好发挥金融服务实体经济功能。

依法依规统一对银行业、保险业的监督管理，维护银行业、保险业合法稳定运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。稳定。

三、银监行政处罚警告对个人有何影响？

银监行政处罚警告对个人的影响主要包括以下几点罚款、责令改正。中国银行业监督管理委员会将对违法者处以罚款、责令改正违法行为、责令停止违法行为、取消违法投资等。禁止从事银行业工作。对严重违规行为最严厉的处罚是一段时间或永久禁止在银行业工作。信用记录受损。银监会的行政处罚记录将记入个人的信用记录，这将对个人今后的信用评级、贷款等产生负面影响，社会形象受损。个人的违法行为被公开披露，将损害其社会形象，对其职业发展产生负面影响。总之，银监行政处罚警告对个人的影响是非常严重的。不仅会影响个人的职业生涯，还会对个人的信用记录和社会形象造成不可逆转的损害。因此，建议个人在从事银行工作时一定要遵守相关法律法规，避免违法行为。